近日，郵儲銀行河源市分行與市反詐中心通力合作，成功阻止了一起涉詐資金柜面取現案件，有力地守護了群眾的“錢袋子”。

當日，一名 45歲的外地女子持異地卡現身郵儲銀行河源市興源路支行，要求辦理取款業務。網點工作人員發現該賬戶的4萬元入賬資金從進賬到支取不到2個小時，間隔極短，在詢問客戶資金來源及用途時，客戶先是自稱是向親戚借款，取現金帶到外地用于兒子結婚彩禮。柜員在與客戶交談過程中，經交叉信息驗證，察覺到客戶取款理由前后矛盾，有悖正常邏輯，遂將這一可疑情形上報給該支行網點營業主管。

營業主管將客戶的異常行為上報郵儲銀行河源市分行。該分行收到消息后，仔細分析客戶賬戶流水，察覺客戶取現原因與當前涉詐資金轉移特征高度相符。經過綜合研判，郵儲銀行河源市分行即刻啟動“警銀聯動”機制，第一時間將可疑線索報送市反詐中心。經市反詐中心核查，該客戶有涉案前科，存在重大嫌疑，隨即下令銀行對該賬戶進行止付管控。目前，該賬戶已被公安機關通報涉案情況，成功攔截4萬元涉詐資金外流。

今后，郵儲銀行河源市分行將繼續強化員工風險防控意識與能力，切實努力踐行金融工作的人民性，以更為專業的素養守護好每一位客戶的“錢袋子”。（梁昕 冼燕好）